一、银行过桥业务风控流程？

1、银行要了解申请法人的原有贷款情况，通过查询银行贷款资料（贷款合同、贷款批文和放款日期等）。

2、签订《借款合同》、企业《担保合同》和与法人相关的《抵押借款合同》等；

3、交公司的托管资料（原物件）：企业公章、法人章、财务专用章、法人身份证、营业执照、企业代码、公司章程、银行贷款合同以及相关资料和担保抵押物等。

4、放款到所要偿还的贷款账号。

5、贷款下放

6、偿还清贷款，解除合约后归还公司的托管物和资料。

二、平安银行的零售业务啥意思？

平安银行的零售业务是，包括线上线下新型消费贷，买车贷，信用卡等。

银行零售业务：也叫零售金融业务，一般主要指商业银行以小企业或家庭及自然人为服务对象，提供存款、委托理财、有价证券交易、融资、代理服务、委托咨询等各类金融服务的业务，也是商业银行提供一站式打包产品和服务的主要路径，银行开辟新领域、新市场、、新经营方式的主要工具。

三、银行智能风控

银行智能风控技术的应用与挑战

在当今数字化时代，银行业面临着诸多金融风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。为了有效应对这些风险，银行智能风控技术应运而生，被广泛应用于银行业的风险管理与监控中。银行智能风控技术通过引入人工智能、大数据分析等先进技术手段，能够帮助银行实现风险快速识别、精准预警和有效管理，提升风险管理的效率和准确性。

银行智能风控技术的优势

1. 数据分析能力强 银行智能风控技术可以通过对海量的金融数据进行分析和挖掘，发现潜在的风险因素，并及时做出预警和决策，大大提高了风险管理的精准度和即时性。 2. 自动化程度高 利用智能风控技术，银行可以实现对风险管理流程的自动化，减少人为错误和漏洞，提高了风险管理的效率和全面性。 3. 实时监控能力 银行智能风控技术可以实现对风险监控的实时性，及时发现风险事件，做出快速反应，有效应对各类突发风险事件，保障银行的稳健经营。 4. 风险预测精准 通过对数据的深度分析和建模，银行智能风控技术可以实现对未来风险的精准预测，帮助银行提前规避各类潜在风险，保障其资产安全和业务稳健发展。

银行智能风控技术的挑战

随着金融业务复杂度的增加和信息化程度的提升，银行智能风控技术也面临着一些挑战。 1. 数据质量不足 银行智能风控技术对数据的准确性和完整性要求较高，但部分银行在数据采集和整理过程中存在质量不足的情况，导致风控结果的准确性受影响。 2. 模型建设复杂 智能风控技术需要建立复杂的数据模型和算法来支撑风险管理决策，而模型的不合理性和过度复杂性可能会降低其应用效果，增加了技术实施的难度和成本。 3. 安全隐患存在 智能风控技术对数据的敏感性和隐私性要求高，一旦系统安全存在隐患，就可能导致重大信息泄露和金融风险，对银行经营和声誉造成严重损害。 4. 人才储备不足 银行需要具备数据分析、人工智能等领域的专业人才来支撑智能风控技术的实施和应用，但相关人才储备不足、培训成本高等问题也制约了技术的全面推广和应用。

银行智能风控技术的发展趋势

目前，随着人工智能、大数据、云计算等技术的不断成熟和应用，银行智能风控技术也将迎来新的发展机遇和挑战。 1. 多维度数据分析 未来，银行智能风控技术将更加注重对多维度数据的分析和挖掘，从而更全面地识别、评估和管理各类金融风险，提高风险管理的精准性和有效性。 2. 强化智能决策 智能风控技术将进一步强化智能决策能力，通过对数据的深度学习和模型训练，实现风险管理的智能化和自动化，为银行业务决策提供更可靠的支持。 3. 加强安全防护 未来，银行智能风控技术将加强对安全防护的重视，构建更加完善的数据加密和隐私保护机制，确保银行信息系统和风控技术的安全稳定运行。 4. 人机协同发展 银行智能风控技术将更多地融合人工智能与人类专业知识，实现人机协同发展，提升风险管理决策的全面性和科学性，推动银行业务的数字化转型和智能化升级。

四、业务风控是什么？

风控是风险控制的意思,是金融行业中最常用的名词之一。金融市场中的风险控制主要表现在信用风险评估上,也就是借款或办卡业务中。金融企业对用户的各项申请资料、综合资质进行风险测评,对违约风险较高的用户会发放拒绝通知。同时,在用户使用金融企业提供的各项服务时,也会被企业中的工作人员或系统监督。

业务风控就是在办理借款或办卡业务中的风险控制。

五、平安银行信用卡风控多久解决？

用户的信用卡如果被风控了,只要情节不是特别严重,通常24小时后平安银行就会解除风控。而有套现、盗刷等违规操作,这种情节是比较严重的,通常需要半年以上才会解除风控。

而平安银行认定存在严重的违规行为,那么还有可能会封卡,封卡了是不能解除的

六、什么是银行零售业务？什么是银行零售业务？

银行零售业务（也叫零售金融业务）一般主要指商业银行以自然人或家庭及小企业为服务对象，提供存款、融资、委托理财、有价证券交易、代理服务、委托咨询等各类金融服务的业务，是商业银行提供一站式打包产品和服务的主要途径，是商业银行开辟新市场、新领域、新经营方式的主要工具。

七、2019平安智慧城市业务

2019平安智慧城市业务的发展与挑战

在当今社会，智慧城市这个概念已经不再陌生，而其中的平安智慧城市业务更是备受关注。2019年，这一领域在技术创新、政策推动和应用拓展等方面都迎来了新的发展和挑战。

技术创新

随着人工智能、大数据、物联网等技术的不断发展，平安智慧城市业务也在不断创新。2019年，各种智能监控设备、智能预警系统等技术陆续投入使用，极大地提高了城市安全防范能力。

其中，人脸识别技术在安防领域得到广泛应用，不仅可以帮助警方追踪犯罪嫌疑人，还可以实现公共场所的实时监控，有效预防安全事故的发生。

此外，大数据分析也成为提升城市安全管理效率的利器。通过分析海量数据，城市管理者可以更好地了解安全隐患所在，及时制定相应应对措施，从而提高城市整体安全水平。

政策推动

2019年，政府在促进平安智慧城市业务发展方面加大了政策支持力度。各地纷纷出台相关政策文件，鼓励企业加大科技研发投入，推动智慧城市建设。

同时，政府部门也加强了监管力度，规范智慧城市数据采集、存储和使用，保障市民个人信息安全，提升城市管理的透明度和效率。

应用拓展

除了在安防领域，平安智慧城市业务在其他领域也有着广泛的应用拓展。比如交通管理方面，智能交通信号灯、智能停车系统等设备的应用大大提升了城市交通效率。

在医疗卫生领域，智慧城市技术也被运用于建立健康档案、远程医疗等项目，为市民提供更加便捷的医疗服务。

而在环境保护方面，智能环境监测设备的部署使得城市管理者能够实时监测空气质量、噪音等环境指标，及时采取措施改善环境质量。

未来挑战

随着平安智慧城市业务的不断发展，也面临着一些挑战。首先是数据隐私和安全问题，如何更好地保护市民个人信息，防止数据泄露成为亟待解决的问题。

其次是技术标准和应用统一性的问题。当前智慧城市建设缺乏统一的技术标准，各地标准不一致导致设备之间无法互通互联，影响了整体的运行效率。

此外，资金投入和人才培养也是智慧城市发展中的瓶颈。大规模建设智慧城市需要巨额资金投入，而相关领域的专业人才严重匮乏，制约了业务的拓展与深化。

结语

总的来看，2019年对平安智慧城市业务来说是充满挑战又充满希望的一年。在政策支持、技术创新和应用拓展的推动下，相信智慧城市将迎来更加灿烂的发展，为城市管理和市民生活带来更多便利与安全。

八、如何做好互联网业务风控?

开篇自答下，从事互联网及金融风控多年，这里说下自己在这个领域的一些经验和看法，便于同仁进行相关的讨论交流。

先来看个案例，黑产无处不在，时刻再攻击我们的平台系统。知乎的恶意小号通过头像、昵称来引流。（由于原图会被审核风控，所以在此打码处理；做风控还有个难点就是这些敏感数据，很难大批量公开提供参考，所以也导致很难想人脸图像等被大众所研究）

互联网最开始的PC时代，业务风险主要是木马、钓鱼被盗、诈骗等；再到后来的移动互联网手机、短信验证、设备锁也能解决很多问题；但网络的发展导致数据生成的速度越来越快，就进入大数据风控时代，基础各种风控画像的建设、分类聚类图挖掘模型的应用也不断在黑产对抗中落地应用。

如何做好风控？个人观点，就是要从注册到账号管控，全方位的监控业务中可能的风险问题。

要从注册、登陆、再到恶意号码的识别处罚做好基础的账号安全，保证生态的健康。这里国内做的最好的应该是微信，在微信用户账号生态内做产品是很比较安心的，当然这也是由于微信是私密社交圈，在设计时都把很多安全问题考虑到，这也使得想换个设备登陆微信体验很差，但时真的比较安全。

再到整体的业务场景的各个链路的风控都要做的更细致，从基础的关系创建、消息传播、交易请求、视频内容等等都要做到更全面的识别和监控体系。对于风险识别管控后续再详细拆解说明。

从多方面建立业务安全风控体系，多维度识别可能的业务风险。具体说说之前的一些经验：从账号、设备、行为、内容、关系链等维度建设基础画像和识别模型。更多维度的来识别黑产资源，和恶意行为。进行实时的风险干预拦截。简单说下几个环节重要的事项。

恶意识别： 做好数据清洗分析、特征挖掘（画像建设）、建模、评估、模型及策略的持续运营。

恶意防控：策略能快速部署，需要有一套可靠便捷的决策引擎；对于策略要组合判别，拦截手法，拦截时效。

运营对抗：没有完美的安全策略，都需要持续的监控运营；每天关注业务指标和客诉，多分析异常案例；建设好运营分析平台，可快速便捷分析案例，掌握最新的黑产手法，及时调整策略。

没有永远无法被攻破的策略，只有不断尝试的数百万黑产大军。只要有利可图，业务风险就一直会存在。做互联网风控的同仁共勉，一起将黑产逼回做“好人”，守护好咱们的产品安全线。

对回答和问题感兴趣的同仁们可以关注下这篇文章：

九、银行零售业务定义？

银行零售业务是指面向居民的一个存贷款业务。

银行业务有不同的分类方法，按客户性质分类的话有公司业务和个人业务，公司业务就是服务于单位的，通俗一点就是针对有营业执照的客户也就是企业事业单位业务，个人业务就是所说的零售业务，是服务于个人的，也就是零星的客户，由于这里客户办的业务种类多，金额不大，所以称为零售业务。

十、银行业务风控类岗位职责解析：保障资金安全，提升风控能力

银行业务风控类岗位职责解析

随着金融行业的发展和变革，银行业务风控扮演着至关重要的角色。在保障资金安全、维护金融稳定方面起着关键作用。银行业务风控类岗位以其专业性和紧密的监管要求，成为银行同事们争相抢夺的岗位之一。

银行业务风控类岗位职责的主要目标是保障银行资金安全，并提升银行的风控能力。下面介绍几个典型岗位的职责：

风险评估岗位

风险评估岗位是银行业务风控的核心职能之一。岗位的主要职责是根据银行的资产负债表、资金流动性情况等，对各类风险进行评估和监控。通过建立风险评估体系，及时发现潜在风险，并提出相应的风险防控建议。

风险评估岗位还负责制定风控策略和措施，并定期进行风险回顾和评估结果的分析报告。他们需要与其他部门紧密协作，为整个银行业务提供风险控制方案和建议。

反欺诈岗位

在金融行业中，欺诈是一种常见的风险，银行业务风控类岗位中的反欺诈岗位负责开展欺诈风险的识别和预防工作。他们需要对客户资料进行全面的审核，通过风险模型和规则引擎识别潜在的欺诈行为。同时，他们还需要制定反欺诈策略和流程，以应对各类欺诈手段的挑战。

反欺诈岗位还需要与相关部门进行合作，共同建立欺诈案例库，并及时与其他金融机构进行信息分享，以提高整个行业的反欺诈能力。

合规管理岗位

合规管理岗位是银行业务风控类岗位中一个重要的环节。岗位的主要职责是负责制定和执行银行的合规政策和流程。他们需要对相关法规进行深入研究，及时调整业务流程，并监测和报告合规风险。

合规管理岗位还需要与监管机构进行紧密合作，确保银行业务满足法律和监管要求。他们需要承担合规培训和教育的工作，提高银行员工的合规意识和风险防范能力。

总结

银行业务风控类岗位承担着关键的职责，是保障银行资金安全和提升风控能力的重要力量。风险评估��位、反欺诈岗位和合规管理岗位分别在风控的不同领域发挥着重要的作用。通过他们的努力和专业能力，确保银行在日益激烈的市场竞争中保持稳定和可持续发展。

感谢您的阅读！银行业务风控类岗位的职责在保障资金安全的同时，为银行及整个金融行业的风险管控提供了重要支持。希望本文能为读者对银行业务风控岗位的职责有一个更加全面的了解，并对选择职业发展方向有所帮助。